Kartu Kredit Jenius merupakan produk kartu kredit dari Jenius sebagai salah satu produk layanan perbankan digital dari Bank BTPN.
Terkenal sebagai kartu kredit yang didesain untuk nasabah generasi milenial, mulai dari proses pendaftaran sampai penggunaan bisa dilakukan secara digital. Kartu Kredit Jenius menawarkan banyak fitur dan promo menarik yang bisa Anda gunakan.
Jika Anda tertarik untuk menggunakan Kartu Kredit Jenius, Anda bisa melihat review Kartu Kredit Jenius terlebih dahulu.
Anda perlu mengetahui limit Kartu Kredit Jenius, biaya tahunan Kartu Kredit Jenius, syarat Kartu Kredit Jenius, kelebihan dan kekurangan, dan lain sebagainya. Review Kartu Kredit Jenius bisa Anda lihat pada artikel ini. Selamat Menyimak!
Layanan Kartu Kredit Jenius
Kartu Kredit Jenius bisa Anda gunakan dengan fleksibel baik untuk transaksi secara online maupun transaksi offline.
Kartu Kredit Jenius ini bisa digunakan oleh nasabah terpilih yang mendapat penawaran. Selain mendapat penawaran, Kartu Kredit Jenius baru bisa digunakan jika nasabah tersebut lolos verifikasi pengajuan.
Kartu Kredit Jenius menyediakan dua jenis kartu kredit, yaitu kartu kredit utama (d-Card) dan kartu kredit tambahan (s-Card) yang bisa Anda minta hingga lima kartu.
Kartu kredit utama (d-Card) otomatis tersedia secara virtual di aplikasi Jenius dan kartu fisiknya akan dikirimkan ke alamat Anda.
Kartu kredit tambahan (s-Card) bisa Anda minta yang ditujukan untuk membantu orang lain yang ingin bertransaksi menggunakan kartu kredit.
Kartu kredit Jenius merupakan kartu kredit cashback dan termasuk kartu kredit untuk miles dengan rate terbaik.
Kartu kredit Jenius sering kali dimanfaatkan penggunanya untuk memperoleh diskon atau promo di merchant yang bekerja sama dengan Jenius. Promonya jga terbilang cukup besar dan sangat menguntungkan.
Limit Kartu Kredit Jenius
Berapa limit Kartu Kredit Jenius? Limit Kartu Kredit Jenius adalah limit gabungan dari Kartu Kredit Jenius dan Flexi Cash. Anda bisa memilih limit Kartu Kredit Jenius dengan beberapa ketentuan sebagai berikut.
- Limit yang dipilih tidak boleh lebih kecil dari limit minimum produk, yaitu Rp 2 juta untuk kartu kredit dan Rp 500 ribu untuk Flexi Cash
- Limit yang dipilih tidak boleh lebih kecil dari penggunaan limit di masing-masing produk
- Limit kartu kredit tidak boleh lebih besar dari 3 kali pendapatan bulanan (nasabah dengan perkiraan pendapatan antar Rp 3 juta – Rp 10 juta perbulan)
- Limit Flexi Cash tidak boleh lebih besar dari Rp 200 juta.
Menariknya, Anda bisa mengubah besaran limit Kartu Kredit Jenius sesuai kebutuhan melalui aplikasi Jenius yang bisa Anda lakukan sebulan sekali.
Biaya Kartu Kredit Jenius
Jika menggunakan Kartu Kredit Jenius, Anda akan dikenakan bunga kredit, biaya tahunan, dan beberapa biaya lain. Bunga kredit yang dibebankan adalah 21% per tahun untuk transaksi split pay.
Lalu, berapa iuran tahunan Kartu Kredit Jenius? Berapa biaya lain yang dibebankan oleh Kartu Kredit Jenius? Berikut ini rincian biaya tahunan dan beberapa biaya lain yang harus Anda bayarkan.
| Biaya | Keterangan |
|---|---|
| Biaya Tahunan Kartu Utama | Bebas biaya di tahun pertama dan tahun berikutnya dengan transaksi kumulatif ≥ Rp 30 juta/tahun |
| Biaya Rp 500 ribu jika transaksi kumulatif <Rp 30 juta/tahun di tahun berikutnya | |
| Biaya Tahunan Kartu Tambahan | Bebas biaya di tahun pertama dan tahun berikutnya dengan transaksi kumulatif ≥ Rp 15 juta/tahun/kartu |
| Biaya Rp 50 ribu/kartu jika transaksi kumulatif <Rp 15 juta/tahu/kartu di tahun berikutnya | |
| Biaya Permintaan Laporan Tahunan | Rp 300 ribu/laporan |
| Biaya Penggantian Kartu | Rp 50 ribu/kartu Rp 50 ribu/kartu |
| Biaya Salinan Bukti Transaksi | Rp 75 ribu/bukti |
| Biaya Tarik Tunai di ATM | 2% dari jumlah transaksi (minimal Rp 50 ribu) |
| Biaya Materai | Pembayaran tagihan ≤ Rp 5 juta : bebas biaya |
| Pembayaran tagihan > Rp 5 juta : Rp 10 ribu | |
| Biaya Asuransi Credit Guard | 0,55% (dihitung dari total tagihan ditambah sisa pokok cicilan yang belum ditagihkan) |
| Denda Pemakaian di Luar Limit | Rp 100 ribu/cycle (satu cycle dihitung dari tanggal cetak tagihan di bulan ini hingga tagihan bulan depan) |
| Denda Keterlambatan Pembayaran | 1% dari total tagihan (maksimal Rp 100 ribu) |
| Denda Pembayaran Split Pay yang Dipercepat | 3% dari sisa pokok cicilan (minimal Rp 100 ribu) |
Syarat dan Cara Pengajuan Kartu Kredit Jenius
Sebelum melakukan pengajuan Kartu Kredit Jenius, Anda harus memenuhi beberapa syarat Kartu Kredit Jenius berikut ini.
- Memiliki akun Jenius dengan Flexi Cash aktif
- WNI
- Minimal berusia 21 tahun dan maksimal berusia 60 tahun pada saat pengajuan
- Memiliki penghasilan minimal Rp 3 juta per bulan.
Cara Pengajuan Kartu Kredit Jenius
Seperti yang telah dijelaskan di atas, proses pengajuan Kartu Kredit Jenius bisa Anda lakukan secara online melalui aplikasi Jenius. Berikut ini langkah pengajuan Kartu Kredit Jenius yang bisa Anda ikuti.
- Buka aplikasi Jenius
- Pilih menu “Card” yang ada di bagian bawah layar
- Lalu masuk ke menu “Kartu Kredit”
- Kemudian tekan tombol “Ajukan Sekarang”
- Selanjutnya silakan lengkapi seluruh data yang diperlukan
- Tunggu konfirmasi maksimal 2 hari kerja.
Selanjutnya anda tidak perlu menunggu telpon dari analis kartu kredit. Tidak seperti bank lain, Jenius sudah menerapkan sistem online untuk semua proses pengajuan kartu kredit.
Cara Aktivasi Kartu Kredit Fisik
Setelah mendapat kartu kredit fisik, Anda perlu melakukan aktivasi terlebih dahulu agar kartu kredit tersebut bisa digunakan untuk melakukan transaksi secara offline. Berikut ini cara aktivasi kartu kredit fisik.
- Buka aplikasi Jenius
- Pilih menu “Card” yang ada di bagian bawah layar
- Pilih tanda “tiga titik” yang ada di bagian kanan tampilan kartu kredit
- Lalu pilih menu “Aktifkan Kartu Fisik”
- Scan QR Code yang ada di mailer
- Buat PIN baru lalu konfirmasi.
Cara Menggunakan Kartu Kredit Jenius
Kartu Kredit Jenius bisa Anda gunakan secara online dan offline. Cara menggunakan Kartu Kredit Jenius secara online cukup dengan copy lalu paste nomor kartu kredit di e-commerce atau website belanja online.
Transaksi offline yang bisa Anda lakukan sama seperti penggunaan kartu kredit pada umumnya. Melalui Kartu Kredit Jenius ini Anda juga bisa melakukan tarik tunai di ATM dan melakukan transaksi di luar negeri.
Kelebihan dan Kekurangan Kartu Kredit Jenius
Setelah melihat review Kartu Kredit Jenius mengenai beberapa informasi yang berkaitan, apakah Anda semakin tertarik untuk menggunakan Kartu Kredit Jenius?
Anda bisa melihat informasi mengenai beberapa kelebihan dan kekurang dari Kartu Kredit Jenius berikut ini untuk memperkuat keyakinan Anda untuk melakukan pengajuan.
Kelebihan Kartu Kredit Jenius
- Pengajuan dan aktivasi dilakukan secara online
- Bisa mengelola limit dengan mudah sesuai kebutuhan
- Tersedia hingga 5 kartu tambahan
- Bisa memblokir atau membuka blokir kartu tanpa ribet melalui aplikasi Jenius
- Fleksibel ubah transaksi menjadi cicilan (Split Pay) dengan pilihan tenor mulai dari 3 sampai 36 bulan
- Bebas biaya tahunan di tahun pertama
- Miles dengan rate murah Rp5.000
- Mudah tukar poin dengan reward pilihan.
Kekurangan Kartu Kredit Jenius
- Verifikasi membutuhkan waktu lumayan lama yaitu maksimal 2 hari kerja
- Promo yang tersedia masih terbatas
- Tidak ada poin mileage yang bisa digunakan untuk mendapat tiket pesawat gratis
- Poin reward hangus dalam waktu 24 bulan.
Review Kartu Kredit Jenius Menurut Pengguna
Lalu, bagaimana review Kartu Kredit Jenius menurut pengguna? Selain mengetahui review Kartu Kredit Jenius yang berisi informasi dari perusahaan, Anda juga perlu mengetahui review Kartu Kredit Jenius menurut pengguna.
Berikut ini beberapa review Kartu Kredit Jenius menurut pengguna yang dilansir dari berbagai sumber.
Dilansir dari ngorte.com, ada seorang nasabah yang membagikan pengalamannya pertama kali menggunakan kartu kredit dan kartu kredit yang digunakan adalah Kartu Kredit Jenius. Dia mendapat penawaran langsung melalui pesan WA resmi Jenius.
Dari review Kartu Kredit Jenius yang ia rasakan selama bulan, ia merasa sangat bersyukur bisa mengakses Kartu Kredit Jenius dengan mudah karena sangat membantu untuk menalangi pembelian barang yang terkadang tidak langsung dibayar oleh pengguna.
Menurutnya, penggunaan Kartu Kredit Jenius sangat mudah dan aman sebab setiap transaksi diharuskan memasukkan kode OTP.
Nasabah ini juga merasa senang karena mendapatkan banyak pomo ketika menggunakan Kartu Kredit Jenius sebagai metode pembayaran.
Selain itu, ia juga merasa senang bisa mengetahui pengeluaran bulanan dari laporan keuangan yang disediakan Jenius.
Review Kartu Kredit Jenius yang selanjutnya dilansir dari mediakonsumen.com. Menurut Johan, salah satu nasabah yang membagikan review Kartu Kredit Jenius di mediakonsumen.com, ia melaporkan bahwa saldo di akun Jeniusnya tiba-tiba terpotong sebesar Rp 120 ribu dengan adanya keterangan “biaya admin tahun 2021”.
Di tulisannya, hal ini terjadi seminggu setelah pengaktifan kembali rekening Jenius karena dibutuhkan untuk pembukaan Kartu Kredit Jenius. Menurutnya, hal ini tidak fair.
Sebab, tidak ada pemberitahuan sebelumnya dari pihak CS Jenius bahwa ia akan dikenakan biaya admin apabila mengaktifkan lagi akun Jeniusnya.
Johan juga merasa tidak fair mengenai potongan ini sebab ia mengira setelah bertahun-tahun akun Jenius tidak digunakan bisa otomatis dinonaktifkan namun ternyata dibuat dormant.
Namun, review Kartu Kredit Jenius ini dalam kondisi khusus, yaitu akun Jenius sudah lama tidak digunakan.
Anda bisa merasa tetap aman untuk menggunakan Kartu Kredit Jenius, sebab ada banyak keuntungan yang disediakan dan sudah jelas bahwa Jenius terdaftar, memiliki izin, dan diawasi oleh OJK.
Nah, itulah review Kartu Kredit Jenius secara singkat. Apakah Anda tertarik untuk menggunakan Kartu Kredit Jenius? Semoga bermanfaat!